2021年又過去了接近一半，開始在群組中見到投資者分享今年的投資回報。年初至今，無論美股、台股甚至港股都是在牛市狀態，大部份分享的人都在說自己錄得雙位數的回報（另一可能性，是單位數回報甚至負回報的人通常都不敢講出來），炫耀自己今年超過40%、50%回報的也大不乏人。
在牛市中，現金流投資者的回報率與別人相比，總有點相形見絀、拿不出手，有些初心者的信心甚至會開始動搖。不過，我們先不去理會每月的現金流流入帶來的安定感，評估投資回報，是不是只是比較最終的回報率呢？高回報背後負擔的風險因素，又是否需要計算進去呢？
如果你是使用IB進行投資的話，IB已經提供了甚好的工具去評估你的投資的回報與風險，這篇就以IB提供的工具為範例，聊聊這方面的評估方法。基於IB的中文翻譯水準差強人意，這一次我使用英文介面為例。
IB PortfolioAnalyst
IB提供的投資組合評估工具，稱為「IB PortfolioAnalyst」。要評估年初至今的投資成績，首先登入IB網頁的客戶端（Account Management），選擇「PortfolioAnalyst」 - 「Portfolio Checkup」，再選擇「YTD」（Year to Date），請參考圖片